Bankkaufmann/-frau

Allgemeines

Der Ausbildungsplatz bei einer Bank oder Sparkasse bietet eine anspruchsvolle und facettenreiche Ausbildung in einem Beruf, der auch heute noch gute Aufstiegsmöglichkeiten bietet, ohne ein Hochschulstudium zu absolvieren.

Bankkaufleute sind in allen Bereichen der Kreditinstitute tätig. Ihre Aufgaben sind Akquisition, Beratung und Betreuung von Kunden sowie der Verkauf von Bankleistungen und Bankprodukten. Da es im Produkt- und Dienstleistungsangebot der Kreditinstitute kaum Unterschiede gibt, ist die Beratungsqualität zum entscheidenden Wettbewerbsfaktor geworden.

Die Berufsschule als dualer Partner in der Berufsausbildung vermittelt ergänzend zur praktischen Ausbildung in den unterschiedlichen Bereichen der Banken ein breites Basiswissen.

Aufnahmevoraussetzungen

Das Anforderungsprofil an die Mitarbeiter von Kreditinstituten ist durch eine zunehmende Markt- und Kundenorientierung gekennzeichnet. Diesen Anforderungen trägt die Bankausbildung Rechnung. Das Ziel der betrieblichen und schulischen Ausbildung von Bankkaufleuten ist auf den Erwerb einer umfassenden Handlungskompetenz gerichtet.

Eine wichtige persönliche Voraussetzung für die angestrebte berufliche Handlungsfähigkeit liegt in der Bereitschaft und Fähigkeit, auf der Grundlage fachlichen Wissens und Könnens Aufgaben und Probleme zielorientiert, sachgerecht, methodengerecht und selbstständig lösen zu können. Neben der Fachkompetenz sollte der/die zukünftige Bankkaufmann/-frau folgende Qualifikationen erfüllen:

• Kommunikations- und Kooperationsfähigkeit
• Methoden- und Medienkompetenz
• Sozialkompetenz
• Eigeninitiative und Verantwortungsbewusstsein
• Flexibilität und ständige Leistungs- bzw. Lernbereitschaft.

Wichtig sind darüber hinaus auch Interesse an wirtschaftlichen Zusammenhängen und gute schulische Leistungen. Erfahrungsgemäß setzen Kreditinstitute für die Ausbildung mindestens den Sekundarabschluss I voraus. Die Mehrheit der Auszubildenden verfügt jedoch über einen erweiterten Sekundarabschluss I, eine Fachhochschulreife bzw. die allgemeine Hochschulreife.

Dauer des Bildungsgangs

Die Dauer der Ausbildung beträgt gemäß Ausbildungsordnung drei Jahre. Bei entsprechender Vorbildung (z. B. Abitur) verkürzt sich diese auf zwei bzw. zweieinhalb Jahre. Bei überdurchschnittlichen Leistungen während der Ausbildung ist eine Verkürzung ebenfalls möglich.

Unterrichtsinhalte

Eine Kernkompetenz von Bankkaufleuten ist die Beratung von Kunden in finanziellen Angelegenheiten. Notwendige Voraussetzungen hierfür sind fundierte Fachkenntnisse, kommunikative Fähigkeiten, vernetztes und analytisches Denken sowie Eigeninitiative und Empathie.

Der Rahmenlehrplan für den Ausbildungsberuf Bankkaufmann/Bankkauffrau trägt diesen Anforderungen Rechnung. Er umfasst insgesamt 13 Lernfelder, die sich an den beruflichen Handlungsfeldern orientieren und zu einer beruflichen Handlungskompetenz führen.

Folgende Lernfelder sind Gegenstand des Berufsschulunterrichts:

1. Ausbildungsjahr:

• Die eigene Rolle im Betrieb und im Wirtschaftsleben mitgestalten
• Konten für Privatkunden führen und den Zahlungsverkehr abwickeln
• Konten für Geschäfts- und Firmenkunden führen und den Zahlungsverkehr abwickeln
• Kunden über Anlagen auf Konten und staatlich gefördertes Sparen beraten
• Allgemein-Verbraucherdarlehen abschließen

2. Ausbildungsjahr:

• Marktmodelle anwenden
• Werteströme und Geschäftsprozesse erfassen und dokumentieren
• Kunden über die Anlage in Finanzprodukten beraten
• Baufinanzierungen abschließen

3. Ausbildungsjahr:

• Gesamtwirtschaftliche Einflüsse analysieren und beurteilen
• Wertschöpfungsprozesse erfolgsorientiert steuern
• Kunden über Produkte der Vorsorge und Absicherung informieren
• Finanzierungen für Geschäfts- und Firmenkunden abschließen

Der berufsbezogene Unterricht wird ergänzt durch die allgemeinbildenden Fächer Politik, Deutsch, Englisch, Religion und Sport. Während im Politikunterricht z. B. die politischen Rahmenbedingungen und die unterschiedlichen Interessenlagen im Vordergrund stehen, berücksichtigt der Deutsch- und Englischunterricht verstärkt den Kommunikationsaspekt im Hinblick auf die berufliche Praxis. Hier werden u.a. bankspezifische Beratungssituationen simuliert und reflektiert, um den erhöhten Anspruch nach kommunikativen und fremdsprachlichen Kompetenzen gerecht zu werden. Der Kompetenzerwerb im Kontext der digitalen Arbeits- und Geschäftswelt ist integrativer Bestandteil aller Lernfelder.

Für die Auszubildenden zum Bankkaufmann bzw. zur Bankkauffrau besteht zusätzlich die Möglichkeit an einer KMK-Fremdsprachenzertifizierung teilzunehmen.

Unterrichtsorganisation

Die Bankauszubildenden werden je nach Ausbildungsdauer in vier bis sechs zusammenhängenden Schulblöcken für ca. sechs bis sieben Wochen unterrichtet. Der Unterricht wird zurzeit von acht Lehrerinnen und Lehrern erteilt. Alle haben ein wirtschaftswissenschaftliches und pädagogisches Studium abgeschlossen. Darüber hinaus verfügt der größte Teil über eine abgeschlossene Berufsausbildung im Bankbereich.

(*) Übergang zum 5-Block-Modell mit verlängerten Blockzeiten

Abschlüsse und Berechtigungen

Der schulische Teil der Berufsausbildung endet mit dem erfolgreichen Abschluss der vier bzw. sechs Unterrichtsblöcke und wird mit einem Abschlusszeugnis der Berufsschule dokumentiert.